A fraude criptográfica é desenfreada?
Bogdan LashchenkoA criptografia é um ótimo lugar para ganhar dinheiro, dado o tipo de X que os investidores podem fazer. No entanto, nem tudo é tão simples. Como se costuma dizer, onde há oportunidade de ganhar muito, também há grandes riscos. Apenas o mundo das criptomoedas conseguiu se afastar mais ou menos do caso do colapso do FTX, então o ano de 2023 já preparou para nós um novo caso com a captura de golpistas.
Jogo final para Bitzlato
Desta vez, os heróis da história são representantes da pouco conhecida exchange de criptomoedas Bitzlato. Graças à publicidade popular, a empresa agora se tornou muito mais popular, mas isso, para dizer o mínimo, deve afetar negativamente suas atividades.
Então o que aconteceu? Em 18 de janeiro, Anatoly Legkodymov, fundador da bolsa Bitzlato, foi detido por agências policiais dos Estados Unidos, na cidade de Miami. Sua empresa foi acusada de fraude e lavagem de dinheiro. Os desenvolvedores da Bitzlato não deixaram o caso sem comentar e relataram que foram atacados.
Como resultado do chamado “ataque”, o dinheiro foi retirado da bolsa e supostamente os hackers começaram a lavar fundos para fixar seu lucro. Representantes da Bitzlato também relataram que a função de retirada foi interrompida. Vale a pena notar que vários países se uniram para impedir o ato de fraude. Como resultado, os gerentes desta plataforma foram detidos em vários países. A polícia prendeu representantes da Bitzlato que estavam na Espanha, Portugal, Chipre, Ucrânia e Rússia.
A Rede de Crimes Financeiros do Ministério das Finanças descobriu atividades desonestas por parte de Anatoly Legkodymov, o fundador da exchange de criptomoedas. Eles também acusaram a Binance de ajudar a lavar dinheiro. De acordo com as acusações, com a ajuda da maior bolsa de criptomoedas, os fraudadores conseguiram realizar transações “obscuras” de mais de $ 700.000.000. O mercado darknet Hydra, que fechou na primavera de 2022, também está envolvido no caso. Segundo eles, a exchange de criptomoedas conseguiu ganhar outros US$ 15.000.000 graças ao ransomware. Você pode ler mais sobre isso aqui.
O Departamento de Justiça dos EUA observa especificamente que a maioria dos clientes desta plataforma criptográfica são representantes do mundo do crime, como traficantes de drogas, traficantes de armas e outros.
A vice-procuradora-geral dos Estados Unidos, Lisa Monaco, informou sobre a cooperação com a França. Graças à cooperação, as autoridades de ambos os países puderam tomar medidas contra a bolsa de criptomoedas Bitzlato. As autoridades receberam evidências que atestam as atividades ilegais do site criptográfico.
Não foi fácil chegar a tais resultados, pois vários órgãos governamentais trabalharam para obter provas irrefutáveis. O Departamento de Justiça dos EUA, a Rede de Repressão a Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro dos EUA, o Bureau Federal de Investigação e agências francesas de aplicação da lei estiveram envolvidos na busca de evidências.
Segundo Lisa Monaco, o ato de deter o fundador da Bitzlato será um exemplo significativo para outras exchanges de criptomoedas envolvidas na darknet e na lavagem de dinheiro, e agora é improvável que Anatoly Legkodymov consiga escapar da merecida punição:
Alega-se hoje que Legkodymov permitiu deliberadamente que Bitzlato se tornasse um suposto porto seguro para fundos usados para várias atividades criminosas e obtidos de suas atividades. O FBI e nossos parceiros continuam firmemente comprometidos em proteger os mercados de criptomoedas, como qualquer mercado financeiro, de atividades ilegais. A ação de hoje deve servir como exemplo desse compromisso, já que Legkodymov agora enfrentará as consequências de suas ações em nosso sistema de justiça criminal.
Como resultado, Anatoly Legkodymov logo terá que comparecer perante o Tribunal Distrital dos EUA para o Distrito Sul da Flórida. Se o Ministério Público conseguir provar a culpa do fundador da Bitzlato, Legkodymov poderá ir para a prisão por muito tempo, pois se tornou um grave infrator da lei. Junto com ele, alguns residentes dos países da CEI também podem ser julgados.
Agora, as autoridades dos EUA começaram uma busca ativa por essas empresas que representam uma ameaça específica, não apenas se envolvendo em fraudes e enganando clientes crédulos, mas também ajudando no florescimento de atividades criminosas. Lavar dinheiro e usá-lo na dark web nada mais é do que um envolvimento direto no desenvolvimento do crime.
Podemos esperar mais revelações dos reguladores em breve. A Bitzlato, por sua vez, estará fechada e suas atividades não poderão continuar da mesma forma que até pouco tempo atrás.
FTX
Se você pensar em outros casos bem conhecidos em termos de fraude de criptomoeda, é claro que a empresa americana de criptomoedas FTX imediatamente vem à mente. Muitas coisas foram ditas sobre esta empresa e as pessoas que seguem o campo das criptomoedas sabem pelo menos um pouco sobre todos os eventos que acontecem.
Resumindo, toda a alta administração da plataforma de criptomoedas foi acusada de usar os fundos dos clientes de uma forma completamente diferente da que era necessário. Nos últimos 2 anos, a administração da FTX gastou mais de $ 40.000.000 adquirindo quase duas dúzias de propriedades nas Bahamas. Além disso, a alta administração comprou repetidamente passagens de avião de alta classe com o dinheiro do cliente, comeu comida luxuosa às custas deles e, em princípio, não se limitou a nada.
Claro, foi Sam Bankman-Freed quem fez o maior mal quando decidiu usar o dinheiro dos investidores da FTX para pagar as dívidas de sua outra empresa, a Alameda Research. No total, a plataforma de criptomoeda americana causou danos a todos os clientes no valor de mais de $ 1.800.000.000.
Devido à má gestão, a empresa cripto enfrentou insuficiência financeira e problemas de liquidez. John Ray III, que assumiu o cargo de novo CEO da FTX, disse que em 40 anos de prática com a falência das bolsas, a primeira vez que vê um trabalho tão incompetente na área de gestão de empresas.
O mais interessante nessa situação é que, após tais ações e eventos, a alta administração leva a sério a restauração da bolsa de valores. De acordo com muitos especialistas, essa ideia falhará miseravelmente, pois os clientes enganados nunca mais desejarão retornar ao FTX, e os reguladores nos EUA, Reino Unido e Austrália nunca permitirão que eles obtenham a licença certa para o atendimento ao cliente criptográfico.
Os reguladores não dormem
Agora vemos que a Rede de Repressão a Crimes Financeiros do Ministério das Finanças está ativamente envolvida no jogo, o que tem ajudado a detectar atividades criminosas por parte de Bitzlato. Graças a essas ações, o mundo do mercado de criptomoedas pode se tornar muito mais seguro do que é agora.
Além disso, os eventos relacionados ao FTX estão motivando ativamente os reguladores a fazer mais para proteger os participantes do mercado.
Vale ressaltar que nem todas as ações dos reguladores são aceitas pelo público como algo próprio e útil. Por exemplo, os procedimentos entre a Securities and Exchange Commission (SEC) dos EUA e a Ripple na maioria dos casos mostram que o público apóia o XRP. A SEC tem uma reclamação contra a Ripple por fazer uma oferta inicial em uma bolsa financeira (ICO) sem os procedimentos preliminares necessários.
No entanto, a SEC mostra que sua competência deixa muito a desejar. O CEO da Ripple, Brad Garlinghouse, argumenta que a Comissão de Valores Mobiliários e os EUA devem trabalhar muito para elaborar um conjunto específico de regras às quais o espaço das criptomoedas estará sujeito. Gary Gansler, que ocupa o cargo de presidente da SEC, por sua vez argumenta que não há absolutamente nenhuma necessidade disso e que os ativos digitais devem ser regulados da mesma forma que os valores mobiliários comuns.
No entanto, quase todos os representantes do mercado de criptomoedas não concordam com o chefe da SEC, pois existem diferenças significativas entre ativos digitais e valores mobiliários.
Também vale a pena notar que a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA recentemente se mostrou extremamente pouco profissional. Embora não intencionalmente, a SEC violou a lei federal de privacidade quando expôs dados pessoais sobre alguns mineradores à rede. Você pode ler mais sobre isso nas notícias relevantes.
No entanto, nem a SEC sozinha pode regular a esfera da criptomoeda. Patrick McHenry, presidente da Câmara dos Deputados, anunciou a criação do primeiro subcomitê de ativos digitais no Congresso dos EUA. Chefe designado deste subcomitê, French Hill e sua equipe farão o que a Comissão de Ativos Digitais e Câmbio dos EUA não queria fazer. O Subcomitê de Ativos Digitais do Congresso dos EUA desenvolverá um conjunto de regras às quais o mercado de ativos digitais estará sujeito.
French Hill presidirá subcomitê de ativos digitais no Congresso dos EUA
Devido a tais circunstâncias, podemos ter certeza de que o mundo das criptomoedas se tornará um lugar mais seguro para os investidores em um futuro próximo. Se isso acontecer, essa área pode atrair muito mais gente aberta a investir em algo novo. Isso, por sua vez, levará ao crescimento do mercado e, como resultado, a bons ganhos. Além disso, as pessoas poderão aceitar com mais boa vontade a ideia das criptomoedas e essa área pode realmente se tornar um novo tipo de renda para elas.
Junto com a adoção das criptomoedas, os sistemas de pagamento convencionais podem começar a florescer, permitindo que as pessoas paguem por produtos na loja com ativos digitais e façam outras compras. Metaversos e jogos NFT também receberão um desenvolvimento lógico, que em décadas pode mudar completamente o mundo real e torná-lo do jeito que não estamos acostumados a ver.
Além de coisas boas, a regulamentação da criptografia, em tese, pode trazer consequências negativas para os investidores comuns. Por exemplo, se os ativos digitais forem totalmente equiparados a valores mobiliários, apenas as pessoas com renda de $ 200.000 por ano ou mais poderão investir nesse setor nos Estados Unidos. Nem todas as pessoas podem se gabar de tal salário, para dizer o mínimo, e, portanto, se observarmos tais mudanças, o mercado de criptomoedas pode assumir uma parte significativa da capitalização. No entanto, são apenas suposições e com grande probabilidade não veremos isso, mas também não era supérfluo pensar hipoteticamente.
Resumindo tudo o que foi dito acima, chegamos à conclusão de que os reguladores estão começando a agir mais e em breve poderemos ver como o mundo das criptomoedas se desenvolverá e, com isso, o mundo real sofrerá mudanças. A criptografia provavelmente nunca será totalmente segura, mas as pessoas continuarão a se esforçar para combater a fraude.
Bogdan Lashchenko - gestor de conteúdos da EgamersWorld.Bogdan trabalha na EGamersWorld desde 2023. Ao entrar na empresa, começou a preencher o sítio com informações, notícias e eventos.